アフィリエイトを副業で安全にする方法を調べてみました!

アフィリエイトを副業で安全にする方法とは?

ここあです。

 

アフィリエイトなどのネットビジネスは

副業から始める方が多いと思います。

 

生活していくためには働いて

最低限の生活費を確保しなければならないし

いきなり会社を辞めるわけにもいかないですよね?

 

給料がなかなか上がらないから

もう少し“自由に使えるお金が欲しい

 

子供が生まれ“家族を養って行くため”には

副収入を得ないとキツいなど

 

人それぞれ理由は違うと思いますが

皆さん目的は同じはずです。

 

何とかして少しでも副収入を得たいですよね。

私もそうでした^^

 

しかし、副業を始める前に

ちゃんと副業のリスクについて

学んでおくべきだとは思いませんか?

 

なので、これからネットビジネスを

副業として始めるあなたに向けて

 

今回はアフィリエイトを副業で安全にする方法

というテーマで書いてみたいと思います。

 

これらの知識を知って

副業するのとしないのとでは

今後のあなたのアフィリエイト活動が

 

大きく変わってくるはずです。

 

まずは副業を始める前に

副業することのリスクについて学び

できるだけ不安は解消してから取り組みましょう^^

 

アフィリエイトは副業になるのか?

もしあなたがサラリーマンを本業として

会社に所属しているのであれば

アフィリエイトは税制上、副業になります。

 

ここで1つ覚えておいて欲しいことは

アフィリエイトもれっきとしたビジネスです。

 

アフィリエイトで稼いだ

あなたの副収入にも

当然、税金(所得税)がかかります。

 

バレなきゃ良いという問題ではありません。

そんなこと言ってると脱税で捕まりますよ^^;

 

先に税金について簡単に説明しておくと

 

源泉徴収とは、個人に代わって

給与や報酬などの支払いを行う者(つまり会社)が

関係する税金を差し引いて納税する制度のことです。

 

要は、あなたがサラリーマンとしてもらうお金は

すでに会社から納税する分の税金を差し引かれて

支払われているのです。

 

だから基本的にサラリーマンは

確定申告が不要というわけなんですね。

 

ただ、それにも関わらず

なぜ毎年年末調整が必要かというと…

 

会社はあなたが個人で支払っている

税金控除の対象となる

 

生命保険料や家の地震保険料

医療費などについては

把握することができないからです。

 

そのため年末が近づいてくると会社から

税金控除の対象となる

 

生命保険料などの控除証明書を提出するよう

指示があるはずです。

 

しかし、これとは逆に

ASP(アフィリエイト・サービス・プロバイダ)から

支払われるあなたの収益に関しては

 

税金を引かれていないカタチで

報酬の支払いが行われるので

税務署に確定申告が必要になるというわけです。

 

なので、アフィリエイトで稼いだら

とりあえず確定申告が必要と覚えておきましょう。

 

アフィリエイト報酬はいくらから確定申告が必要か?

副業:アフィリエイト報酬はいくらから確定申告が必要か?

基本的に、あなたが副業として得た

副収入については

 

給与所得以外の合計金額が20万円を超える場合

確定申告の義務が発生します。

 

ただし、あくまでもそれは

あなたが稼いだ所得に対しての税金

ということになりますので

 

正しくは、

収入から経費を引いた金額が所得収入経費所得

ということになります。

 

なので、あなたの収益が仮に30万円あったとしても

経費が15万円あれば、確定申告の必要はありません。

 

しかし、その経費が認められるかどうかというのは

税務署の判断に委ねられます。

 

後から問題にならないようにするために

まずは20万円以上の副収入を手にしたら

これは経費だろうとあなたが勝手に判断するのではなく

 

確実に税務署で確定申告をする方が無難です。^^

何はともあれ経費となる証拠書類だけは
確実に保管するようにしておきましょう。

 

アフィリエイトは何所得にあたる?

一般的にアフィリエイト報酬は

  1. 事業所得
  2. 雑所得

のいずれかで処理することとなります。

 

特に明確な基準が設けられている

わけではありませんが

 

収入の規模に合わせて

どちらかを選択しなければなりません。

 

雑所得とは?

以下の項目が雑所得に該当します。

  • 年金や恩給などの公的年金等(遺族年金や障害年金は非課税)
  • 非営業用貸金の利子
  • 著述家や作家以外の人が受ける原稿料や印税、講演料や放送謝金など
  • アフィリエイトの収入やインターネットオークションの売金(生活用動産は非課税)
  • 務署税等からの還付加算金
  • 先物取引や外国為替証拠金取引および店頭FX・店頭CFDなどの
    店頭デリバティブ取引に関わる所得
  • 外貨建預貯金の為替差益
  • 生命保険契約等の定期年金
  • ビットコイン等の仮想通貨を売却又は使用することによる利益
    (事業所得等に付随して生じるものを除く)

引用:wikipedia「雑所得の例」より

 

基本的にアフィリエイトによる収入が少ない場合

“雑所得”で処理することの方が多いようです。

 

特に雑所得で処理する場合

  • 事業所得と違い、書類の作成が簡単
  • 雑所得同士の損益通算が可能

というメリットがあります。

先ほどお伝えした通り、“雑所得”であれば

収益が20万円以下であれば確定申告の必要もありません。

 

ただし、申告が手軽な分

特別な控除がないのがデメリットです。

 

事業所得とは?

事業所得とは、農業、漁業、製造業、卸売業、小売業、

サービス業その他の事業を営んでいる人の

その事業から生ずる所得のことを指します。

 

もっとわかりやすく言うと

あなたが得た所得が特定の使用者の指揮・命令ではなく

 

自己の計算において継続的に生じるものである場合

一般的に事業所得とされています。

 

なので逆に、安定した売上がない事業は

事業所得と認められない場合があります。

 

事業所得として確定申告する場合は

事業所得特有の控除が受けられますが

 

代わりに帳簿を付けなければなりません。

※青色申告で65万円の控除を受けるためには
 
複式簿記の帳簿が必要です^^;

 

また年間を通じて290万円以上の収入を得た場合

別に個人事業税がかかります。

 

もしあなたがこれからネットビジネスを始める場合

面倒な帳簿や書類を気にすることなく

副業で得てもいい金額は20万円まで

 

と覚えておきましょう。

 

20万円以下=雑所得と覚えておけば分かりやすいです^^

ある意味、競馬のようなギャンブルで得た所得と同じ

と考えてもらっても構いません。

 

もちろん、雑所得でも経費は認めてもらえるので

安心してください。※証拠書類は必要です。

 

20万円を超えてくる場合は事業所得ということも

視野に入れながら節税対策も意識していきましょう!

 

アフィリエイトはよほどのことがない限り

めちゃくちゃややこしい項目を

帳簿に付ける必要もないはずなので

 

事業所得とした場合でも、帳簿を付けるのは

一般の事業に比べるやりやすいと思います^^

 

アフィリエイトの経費とは?

それでは次に、節税対策として

アフィリエイトの経費になりうる代表的な項目を

参考までにまとめてみました。

 

科目 詳細
通信費 電話代、プロバイダー料金、サーバー代、ドメイン代
支払い手数料 ASPから振込時に差し引かれる振込手数料。
水道光熱費 電気代、水道代、ガス代
旅費・交通費 電車、バス、タクシー代、ブログ記事用の旅行代
広告宣伝費 PPC広告費
消耗品費 10万円未満のパソコン代、コピー用紙、プリンターのインク代
事務用品費 文房具の費用
図書研究費 書籍やアフィリエイト用教材の購入費
接待交際費 情報交換の飲み会費用など
外注費 ブログ記事やサイトカスタマイズのための外注費
減価償却費 10万円以上のパソコンやデジカメなど
地代家賃 家賃、駐車場代など

※家賃の場合は、敷地の3割を仕事場と使っている場合、家賃の3割が経費になります。

 

詳しいことは税務署に相談していただければと思いますが

何となく、こんなものが経費にできるぐらいに

思っておいてもらえると嬉しいです^^

 

特に個人事業主としてアフィリエイトを本業で行う場合は

税金のことを知り、節税対策出来るかで

あなたの所得が大きく変わってきます。

 

節税はあなたがネットビジネスで

大きく稼げるようになってからでも

構わないと思いますが

 

副業を行う場合には税金の問題は

とても大事な問題となりますので

しっかりと理解しておきましょう!

 

アフィリエイトを副業で会社にバレずにやる方法とは?

アフィリエイトを副業で会社にバレずにやる方法

それではあなたがもっとも気になる

アフィリエイト(ネットビジネス)を副業として

会社にバレずにする方法について話していこうと思います。

 

1)副業していることを誰にも話さない

まず1つ目は

あなたがネットビジネスで副業していることを

誰にも話さないこと!

 

え?そんなこと?と思うかもしれませんが

想像してみてください^^;

 

もしアフィリエイトを始めて稼げるようになってきたら

「自分はすごい!稼げるぜ!」って

絶対に誰にも話さないという自信はありますか?

 

仮にそれがあなたのTwitterであったり

Facebookであったり、SNSで拡散することで

いつどこから会社に漏れるとも限りません。

 

当たり前の話だとは思うでしょうが

用心するにこしたことはありませんよね^^

 

2)確定申告時の住民税の徴収に気をつける

副業で得た収入を確定申告すると

給与以外の収入に対する住民税の課税金額が

勤務先である会社に通知されます。

 

これは特別徴収制度と呼ばれるもので

サラリーマンの場合は

会社の給与に課税される住民税と

 

副業の収入に課税される住民税の両方が

会社を通して一括で源泉徴収されるようになっています。

 

なので、ここで気をつけるべきポイントが1つあります。

 

確定申告時に使用する確定申告書の用紙の2枚目にある

住民税・事業税に関する事項という欄の中に

住民税の徴収方法という選択項目があります。

 

その部分では給与からの天引き

または自分で納付を選択できるようになっています。

 

自分で納付にチェックを入れると

会社には副業の収入に対する

住民税の通知はいかなくなるので

 

確定申告の際には必ず住民税の特別徴収は

“自分で納付”の方にチェックを入れる

ようにしてください。

 

100%ではありませんが

少なくともこれで会社に通知がいかなくなるので

あなたが副業で収入を得ていることはバレにくくなります。

 

3)確定申告は基本“雑所得”にする

また副収入の確定申告を雑所得とすることで

事業として得た収入とはならないため

会社には何をして得た収入なのか

 

分かりにくくなります。

 

ある程度稼げるようになって

脱サラが視野に入ってくる場合は

事業所得として節税を考慮すべきですが

 

まだまだ脱サラにほど遠い

微妙な収益を得ている場合は

副収入の申告は雑所得”にしておくとさらに安心です。

 

4)本業は本業でしっかりと働くこと

ネットビジネスを始めて

脱サラが視野に入るぐらい

稼げるようになるまでは

 

本業もしっかりと働いてがんばりましょう。

突然仕事をしなくなったり

仕事を放りっぱなしにして帰ったり

 

明らかに本業が疎かになっているような

行動をとっていると、それはそれで

会社から怪しまれてしまいます。

 

ネットビジネスで稼ぐようになって

早く脱サラしたいと焦る気持ちも

湧いてくるかもしれませんが

 

これはこれ、それはそれと割り切って

ビジネスマンとして責任のある行動をとるのが

大人のマナーです。

 

アフィリエイトを副業で安全にする方法まとめ

以上、いろいろと書いてきましたが

何となくでもご理解いただけましたでしょうか?

 

アフィリエイトを副業として安全に行うためには

  1. 20万円以下のなら確定申告は不要
  2. 確定申告の際は基本“雑所得”で行う
  3. 住民税の特別徴収は“自分で納付”する
  4. 副業していることを他言しない。
  5. 脱サラが視野に入るまで本業もがんばる

ぐらいな感じでしょうか。

 

今は少しずつ、副業を解禁している会社もありますので

まずはあなたの会社の就業規則を確認して

副業が認められているか、そうでないかを確認してみる

 

というのも大事なことの1つです。

 

また住民税の特別徴収にしても

確定申告で100%安全という保証はありませんので

あなたがお住まいの市町村役場に改めて確認するという

 

確認作業も怠らないことも大切です。

 

すべてを推測だけで、大丈夫だろう。

きっとバレないと

思い込んでることの方が一番危険です。

 

アフィリエイトが本業ベースになれば

何にしても税理士さんにお任せしてしまえば安心ですが

この一番微妙なラインの時が一番大変だと思います。

 

ですが、もしネットビジネスで成功し

本業としてアフィリエイトを行い

いずれは起業したいと思うのであれば

 

こういった税金の知識帳簿の付け方や見方

一通り勉強し、経験しておく方が

今後のあなたの活動の知識としても

 

大きなメリットとなってくると思います。

 

実際にわたしもいろいろ面倒だなぁと思うことはありますが

逃げていても仕方ありません。

やるべきことはそれも仕事だと思い

 

しっかりと良識ある社会人として

責任をきっちり果たしながら

健全なアフィリエイターとして

 

がんばっていきたいと思っています!

 

あなたも健全なアフィリエイターを目指して

私と一緒にがんばってみませんか?^^

 

最後までお読みいただきありがとうございました。

 

アフィリエイトを始めたいという方はぜひ挑戦してみましょう!

→脱サラを目指す人必見!アフィリエイト基礎講座

→アフィリエイトのメリット・デメリットと成功の秘訣!

→アフィリエイトの種類と媒体〜初心者は何から始めるべきか?

 

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ABOUTこの記事をかいた人

ここあ

グラフィックデザイナー歴20年。2017年アフィリエイトを始めて独立。デザイナーのスキルも生かし、アフィリエイトでストレスフリーな生活を楽しみながら、ネットビジネスの素晴らしさを一人でも多くの方に伝えたくこのブログを立ち上げました。